Raiffeisen Vermögensverwaltung
1987 gegründet, zählt die Vermögensverwaltung von Raiffeisen Capital Management (Raiffeisen Kapitalanlage GmbH) zu den führenden Anbietern in Österreich heute.
 "Was bietet die Raiffeisen Vermögensverwaltung?")
Was bietet die Raiffeisen Vermögensverwaltung?
Professionelles Portfoliomanagement
Struktur und Risikomanagement
Breite Diversifikation
Transparente Kosten
Vermögensverwaltung kurz erklärt
Wir, die Vermögensverwaltung, investieren Ihr Geld mit Erfahrung, System und Verantwortung – passend zu Ihren Zielen.
- Entlastend bei der Anlageentscheidung: Wir treffen die Anlageentscheidungen für Sie.
- Strukturierter Investmentprozess: Klarer Investmentprozess statt Bauchgefühl.
- Transparent: Klare Kosten, verständliches Reporting.
- Flexibel: Anpassungen Ihres Portfolios bei Bedarf.
Investmententscheidungen sind häufig komplex und zeitintensiv. Diese Tätigkeit kann man einer professionellen Vermögensverwaltung übertragen. Portfoliomanager übernehmen dabei aktiv die Verwaltung des Privatvermögens einer Kundin oder eines Kunden und trifft dabei selbstständige Anlage-Entscheidungen.
So funktioniert's
Sie definieren Ziele und Rahmenbedingungen – wir übernehmen die laufende Auswahl, Steuerung und Überwachung Ihres Portfolios.
Als Asset Manager von Raiffeisen Capital Management übernehmen wir für Sie:
- Portfoliosteuerung & Umsetzung: Wir setzen die vereinbarte Strategie effizient um.
- Research & Investmentprozess: Analyse von Märkten, Sektoren und Einzeltiteln.
- Risikomanagement: Laufendes Monitoring von Risiken und Limits.
- Nachhaltigkeit (je nach Linie): ESG‑Integration nach definierten Kriterien.
- Reporting & Kommunikation: Regelmäßige Berichte und Updates.
Betreuung durch die Raiffeisenbank:
- Die Depoteröffnung und persönliche Beratung erfolgen über Ihre Raiffeisenbank. Wir arbeiten eng zusammen – für eine nahtlose Betreuung. Falls Sie noch nicht Kunde:in bei Raiffeisen sind, organisieren wir gerne einen gemeinsamen Termin mit der Raiffeisenbank in Ihrer Nähe.
Zwei Beispiele – klassische oder nachhaltige Vermögensverwaltung, jeweils mit klarem Rahmen.
"Raiffeisen Premium Invest"-Produktlinie der Vermögensverwaltung
Raiffeisen Premium Invest Ertrag
Raiffeisen Premium Invest Ertrag veranlagt schwerpunktmäßig in globale Anleihen und Aktien, wobei der Aktienanteil auf max. 75 % des Portfoliovermögens beschränkt ist. Dem Diversifikationsgedanken entsprechend können sonstige Investments (z. B. rohstofforientierte Investments, Immobilieninvestments oder Hedgefonds) i. d. H. von bis zu 15 % des veranlagten Vermögens gehalten werden, wobei der Anteil von Hedgefonds auf 10 % des Gesamtportfolios begrenzt ist.
Raiffeisen Premium Invest ESG Ertrag
Raiffeisen Premium Invest ESG Ertrag veranlagt schwerpunktmäßig in globale Anleihen- und Aktienfonds, wobei die Veranlagung in Aktienfonds auf max. 75 % des Portfoliovermögens beschränkt ist. Es wird dabei überwiegend in Fonds investiert, die auf Basis von ESG-Kriterien (ESG = Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) als nachhaltig eingestuft wurden.
Gemeinsamkeiten
- Wachstumsorientierte Ausrichtung mit höherem Aktienanteil
- Professionelles Management, laufende Überwachung & Reporting
- Pauschalentgelt (All‑in) als Gebührenmodell
Wesentliche Unterschiede
- Anlageuniversum: Raiffeisen Premium Invest breit & flexibel; Raiffeisen Premium Invest ESG mit zusätzlichen ESG‑Kriterien/Ausschlüssen
- Wertefokus: nachhaltig integriert ökologische/soziale Kriterien; klassische Vermögensverwaltung "Raiffeisen Premium Invest" ohne verpflichtenden ESG‑Rahmen
- Portfoliozusammensetzung: kann sich unterscheiden – abhängig von ESG‑Filterung
Anlageuniversum
Wir verfolgen einen Open-Architecture-Ansatz. Unter anderem kommen folgende Anlagebausteine zur Anwendung:
Fonds, die primär in Aktien investieren; breite Streuung über Regionen/Sektoren oder gezielte Schwerpunkte möglich.
Fonds, die einen Index passiv nachbilden – meist kosteneffizient, transparent und wie Aktien intraday handelbar. Geeignet für breite Marktabdeckung oder als taktischer Baustein.
Fonds mit Fokus auf Rentenpapiere (z. B. Staats‑, Unternehmens‑, High‑Yield‑ oder Emerging‑Markets‑Bonds).
Alternative Bausteine zur Diversifikation (z. B. Absolute‑Return‑Ansätze, Edelmetalle und Rohstoffe).
Je nach Linie/Strategie sind gezielte Einzeltitel möglich – zur Akzentuierung oder taktischen Steuerung.
Unser Team
Unser erfahrenes Team von Finanzexpert:innen steht Ihnen zur Seite, um Ihnen bei der Auswahl der richtigen Anlagestrategien zu helfen. Wir analysieren sorgfältig die verschiedenen Möglichkeiten und entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine maßgeschneiderte Strategie, die auf Ihre finanziellen Ziele und Wünsche abgestimmt ist.
4 Schritte zu Ihrer Vermögensverwaltung
- Rückruf anfordern: Wir melden uns bei Ihnen und besprechen Ihr Anliegen.
- Erstgespräch: Ziele, Erfahrungen und Kenntnisse klären – und eine passende Strategie auswählen.
- Mandat & Depoteröffnung: Abschluss über eine Raiffeisenbank. Wir koordinieren gerne den Termin.
- Veranlagungsstart & regelmäßiges Reporting: Erstmalige Veranlagung gemäß Mandat; regelmäßige Berichte folgen.
Unsere Spezialist:innen von Raiffeisen Capital Management begleiten Sie – auf Wunsch – zu Erst- und Folgeterminen in Ihrer Raiffeisenbank. Wir übersetzen Märkte & Portfolios in Klartext und beantworten Detailfragen zu Mandat, Methodik und Umsetzung.
- Primärer Ansprechpartner: Ihre Raiffeisenbank betreut Sie laufend – von der Depoteröffnung bis zum Service (für Neu- und Bestandskund:innen).
- Gezielte Expertise: Die Spezialist:innen von Raiffeisen Capital Management bringen zusätzliche Markt- und Portfolio-Kompetenz ein und klären Detailfragen.
Unsere Dienstleistungen
Online-Zugang
Auf Wunsch digitaler Zugriff auf Unterlagen und Berichte inklusive Archiv und Benachrichtigungen bei neuen Reports.
 "Reporting mit regelmäßigen Updates")
Reporting
Regelmäßige Markt-Updates und Einschätzungen zu Strategien – verständlich aufbereitet.
 "Newsletter")
Newsletter
Regelmäßige Markt-Updates und Einschätzungen zu Strategien – verständlich aufbereitet.
FAQ – Häufige Fragen rund um Vermögensverwaltung
- Bei einer professionellen Vermögensverwaltung übernimmt ein Portfolio-Manager aktiv und eigenständig die Verwaltung des anvertrauten Vermögens im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie.
- Das übergeordnete Ziel der Vermögensverwaltung ist es, das Vermögen im Wert zu erhalten (Inflationsausgleich) oder zu vermehren.
- Die persönlichen Motive und die individuelle Risikobereitschaft bilden die Basis für die Gestaltung des Portfolios.
- Um eine Vermögensverwaltung in Anspruch nehmen zu können, braucht es kein Millionenvermögen.
- Obwohl die Betreuung des Portfolios in professionelle Hände gelegt wird: auch eine Vermögensverwaltung birgt Risiken.
Bitte beachten Sie: Diese Informationen über Vermögensverwaltung sind allgemeiner Natur. Sie können eine professionelle Beratung zu diesem Thema, die auf individuelle Voraussetzungen und Bedürfnisse eingehen kann, nicht ersetzen. Kontaktieren Sie dazu Ihre:n persönliche:n Raiffeisenberater:in, vereinbaren Sie einfach einen Termin.
Eine Vermögensverwaltung ist für Personen geeignet, die über ein gewisses freies Geld- und Wertpapiervermögen verfügen und sich nicht um deren Verwaltung kümmern können oder möchten, weil ihnen das nötige Fachwissen, die Erfahrung bei Geldanlagen und die Zeit fehlen.
Je nach Anbieter und angebotener Strategie variieren die Mindestinvestitionssummen mitunter deutlich. Die gängige Vorstellung, dass eine Vermögensverwaltung ausschließlich ab einem freien Millionenvermögen möglich ist, stimmt jedenfalls nicht.
- Bei den standardisierten Portfolios der Raiffeisen Vermögensverwaltung – dem Raiffeisen Premium Invest – können Privatpersonen ab 100.000 Euro ihr Vermögen verwalten lassen.
- Bei Raiffeisen Premium Invest Individual ist ein freies Geld- und Wertpapiervermögen von mindestens 500.000 Euro Voraussetzung.
Eine Vermögensverwaltung ist grundsätzlich immer langfristig ausgerichtet. Denn es geht um nachhaltige Wertsteigerung oder beständigen Vermögenserhalt, und nicht um kurzfristige Gewinne durch Spekulation. Anleger:innen sollten dabei immer auch den Aspekt der Liquidität im Auge behalten. Denn in bestimmten Lebensabschnitten kann es erforderlich sein, dass Geld schnell verfügbar sein sollte (etwa beim Hausbau).
Das Pauschalentgelt (All‑in‑Fee) bündelt alle wesentlichen Leistungen in eine klare Gebühr. So behalten Sie Ihre Kosten im Blick – ohne einzelne Postengebühren. Das bietet das Pauschalentgelt:
- Keine Eröffnungs‑, Änderungs‑ oder Kündigungsgebühr – starten, anpassen und beenden ohne Extra‑Kosten.
- Keine Einstiegsgebühr – Ihr Geld arbeitet ab dem ersten Euro für Sie.
- Kostenlose Teilentnahmen – flexibel verfügen, wenn Sie es brauchen.
- Kostenloser Strategiewechsel – Ihre Veranlagung jederzeit ohne Zusatzkosten anpassen.
- Planbar & transparent – eine Gebühr statt vieler Einzelposten.
Das konkrete Entgelt ist von der jeweiligen Strategie abhängig und wird im individuellen Angebot ausgewiesen.
Auch eine Vermögensverwaltung ist nicht risikofrei. Die professionelle Betreuung des Portfolios stellt keine Garantie dar, dass ein bestimmtes Ergebnis der Verwaltung, eine konkrete Vermögensentwicklung oder definierte Benchmarks erreicht werden. Wie jede andere Kapitalveranlagung, ist auch die Vermögensverwaltung mit diversen Unsicherheiten verbunden. Dazu zählen unter anderem:
- Jedes Wertpapier unterliegt sowohl einem Marktrisiko (Kursrisiko) als auch einem wertpapierspezifischen Risiko (Ausfallsrisiko bei Aktien und Anleihen, Zinsänderungsrisiko bei Anleihen).
- Je nach Anlageklasse variieren das Marktrisiko und die daraus resultierende Schwankungsbreite.
- Kurse von Vermögenswerten können je nach Strategie erheblich schwanken.
- Kapitalverluste sind möglich.
- Auch Währungsschwankungen können die Vermögensentwicklung negativ beeinflussen.
- Wertentwicklungen der Vergangenheit und Prognosen für die Zukunft sind keine verlässlichen Indikatoren für die künftige Wertentwicklung.
Vermögensverwaltung
- Bei der Vermögensverwaltung wird ein:e Portfoliomanager:in mit einem Mandat vollmächtig für die Kundin oder den Kunden tätig.
- Dieser Person obliegt die aktive Umsetzung der Anlagestrategie entsprechend der vereinbarten Zielsetzungen. Im Rahmen der Anlagerichtlinien kann sie das Portfolio entsprechend anpassen, ohne für jede Transaktion jeweils die Genehmigung der Kundin oder des Kunden einholen zu müssen.
- Der Vermögensverwaltung obliegt die Marktbeobachtung, die Marktanalyse, die Prüfung der Anlageoptionen, die Diversifikation – also die Aufteilung auf unterschiedliche Assetklassen (z. B. Aktien, Anleihen) – und das Risikomanagement.
- Die Verwaltung fremden Vermögens nach eigenem Ermessen erfordert ein hohes Maß an Sorgfalt, Verantwortung und Seriosität.
Vermögens- oder Anlageberatung
- Bei der Vermögens- oder Anlageberatung unterstützen die Expert:innen mit Empfehlungen, Analysen und Handlungsoptionen zu ihrem Vermögen, sie geben lediglich Ideen.
- Die konkreten Anlageentscheidungen sind letztlich eigenverantwortlich zu entscheiden und umzusetzen.
Unsere Investmentphilosophie
Bei der Vermögensverwaltung der Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft werden die einzelnen Anlageklassen nach einem klar definierten Prozess beurteilt.
- Dabei fließen relevante Marktdaten sowie die Markteinschätzungen von internationalen Analysehäusern und Raiffeisen Research ein. Auf dieser Basis werden die Gewichtungen von Anleihen, Aktien und sonstigen Investments festgelegt.
- In die Anlageentscheidungen werden ESG-Grundsätze (ausgerichtet auf Umwelt, Gesellschaft und Unternehmensführung) einbezogen. Der eigens entwickelte Raiffeisen-ESG-Indikator ermöglicht es, die Nachhaltigkeit der Investments zu messen und zu bewerten.
- Eine tägliche Risikokontrolle und Überwachung der Wertentwicklung komplettieren den Investmentprozess.
Erfahrener österreichischer Asset Manager aus Wien
Langjährige Expertise, klarer Investment‑Prozess:
- Die Vermögensverwaltung von Raiffeisen wurde 1987 gegründet.
- Raiffeisen Capital Management (Raiffeisen Kapitalanlage GmbH) zählt heute zu den führenden Anbietern von Vermögensverwaltung in Österreich.
- Nachhaltigkeits‑Kompetenz:Auswahl nach definiertem Rahmen je nach Linie.
Nein. Sie müssen nicht bereits Kund:in einer Raiffeisenbank sein. Der formale Abschluss Ihrer Vermögensverwaltung erfolgt in einer Raiffeisenbank – die Koordination übernehmen wir für Sie.
Trends in der Vermögensverwaltung
CEO Hannes Cizek erläutert im Gespräch mit Daniela Uhlik-Kliemstein die immer stärker werdende Bedeutung der Vermögensverwaltung. Er spricht über Strategien und Trends wie Digitalisierung und proaktives Informationsmanagement und darüber, was die Raiffeisen Vermögensverwaltung auszeichnet.
Stand: Juli 2026 | Allgemeine Geschäftsbedingungen für die Raiffeisen Vermögensverwaltung: AGB und Vergleichsmodus